Lừa đảo trong giao dịch đang ngày càng diễn ra phức tạp với nhiều thủ đoạn tinh vi, gây thiệt hại lớn cho cá nhân và doanh nghiệp. Việc hiểu rõ các dấu hiệu nhận biết và cơ chế xử lý theo pháp luật là điều cần thiết để tự bảo vệ mình. Bài viết dưới đây giúp bạn nắm rõ quy định pháp lý, cách nhận diện và hướng xử lý an toàn khi gặp phải hành vi lừa đảo trong giao dịch.
>>> Xem thêm: Vì sao doanh nghiệp nên chọn Văn phòng công chứng để công chứng hợp đồng đầu tư?
I. Khái niệm và hành vi lừa đảo trong giao dịch 💡
Lừa đảo trong giao dịch là hành vi một người dùng thủ đoạn gian dối nhằm chiếm đoạt tài sản của người khác thông qua giao dịch dân sự, thương mại hoặc tài chính.
Một số biểu hiện phổ biến gồm:
Cung cấp thông tin sai sự thật
Làm giả giấy tờ, hợp đồng
Tự xưng vị trí, chức danh để tạo lòng tin
Nhận tiền nhưng không thực hiện nghĩa vụ cam kết
II. Căn cứ pháp lý về hành vi lừa đảo trong giao dịch 📜
Các quy định xử lý hành vi lừa đảo được ghi nhận tại:
Điều 127 Bộ luật Dân sự 2015: Giao dịch dân sự vô hiệu khi bị lừa dối.
Điều 131 Bộ luật Dân sự 2015: Hậu quả pháp lý của giao dịch dân sự vô hiệu – các bên hoàn trả cho nhau những gì đã nhận.
Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi 2017): Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản với mức phạt từ cải tạo không giam giữ đến tù chung thân tùy giá trị tài sản.
👉 Như vậy, tùy mức độ, hành vi lừa đảo trong giao dịch có thể bị xử lý dân sự, hành chính hoặc hình sự.
>>> Xem thêm: Dịch vụ sang tên sổ đỏ giúp người dân phòng tránh rủi ro trong giao dịch nhà đất ra sao?
III. Dấu hiệu nhận biết lừa đảo trong giao dịch 🔍
1. Hứa hẹn lợi nhuận bất thường 💰
Những đối tượng lừa đảo thường đưa ra mức lợi nhuận cao, phi lý hoặc không có rủi ro nhằm khiến người giao dịch mất cảnh giác.
2. Thúc ép giao dịch nhanh chóng ⏱️
Kẻ gian thường yêu cầu “chốt trong ngày”, “giữ giá trong 1 giờ”, hoặc dùng tâm lý sợ mất cơ hội để ép nạn nhân chuyển tiền.
3. Thiếu hợp đồng rõ ràng hoặc hợp đồng có nhiều điểm bất thường 📄
Không có điều khoản cam kết
Không có thông tin chủ thể
Không có chữ ký hoặc đóng dấu hợp lệ
Điều khoản mơ hồ hoặc bên bán từ chối cung cấp bản hợp đồng
4. Yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân 🏦
Đây là dấu hiệu rất phổ biến, đặc biệt trong mua bán online, dịch vụ hoặc giao dịch bất động sản.
IV. Ví dụ minh họa thực tế lừa đảo trong giao dịch📌
Anh T tham gia giao dịch mua xe máy cũ qua mạng với giá rẻ hơn thị trường 30%. Người bán gửi hình ảnh xe đẹp, nói cần bán gấp vì chuyển công tác và yêu cầu đặt cọc 3 triệu đồng để “giữ xe”. Sau khi anh T chuyển khoản, người bán chặn liên lạc và biến mất.
→ Đây là hành vi lừa đảo trong giao dịch theo quy định tại Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 vì sử dụng thông tin gian dối nhằm chiếm đoạt tài sản.
>>> Xem thêm: Di chúc hợp pháp cần điều kiện gì? Giải thích rõ ràng, dễ hiểu.
V. Cách xử lý khi nghi ngờ hoặc phát hiện lừa đảo trong giao dịch 🛑
1. Ngừng ngay giao dịch và thu thập bằng chứng phát hiện lừa đảo trong giao dịch 📷
Lưu lại:
Tin nhắn
Giao dịch chuyển khoản
File hợp đồng
Hình ảnh, video liên quan
2. Yêu cầu đối phương giải trình bằng văn bản ✍️
Việc yêu cầu giải trình giúp:
Làm rõ ý chí
Xác định hành vi gian dối
Tạo căn cứ xử lý pháp lý
3. Báo cơ quan công an khi có dấu hiệu tội phạm 🚨
Hành vi lừa đảo có tính chiếm đoạt tài sản sẽ bị xử lý theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015.
4. Khởi kiện yêu cầu tuyên giao dịch vô hiệu ⚖️
Căn cứ Điều 131 Bộ luật Dân sự 2015, bạn có quyền yêu cầu:
Tuyên giao dịch vô hiệu
Yêu cầu hoàn trả toàn bộ tài sản đã giao
5. Cảnh báo người khác để phòng tránh 🗣️
Việc công khai thông tin trên các hội nhóm giúp giảm nguy cơ người khác trở thành nạn nhân.
VI. Một số lưu ý để phòng tránh lừa đảo trong giao dịch 🛡️
Luôn kiểm tra thông tin đối tác qua nhiều kênh
Không chuyển khoản vào tài khoản cá nhân khi giao dịch lớn
Đọc kỹ hợp đồng trước khi ký
Yêu cầu hóa đơn, chứng từ
Không tin vào các ưu đãi quá lớn hoặc thời gian giao dịch quá gấp
Kết luận lừa đảo trong giao dịch✔️
Lừa đảo trong giao dịch là rủi ro ngày càng phổ biến, gây thiệt hại lớn nếu người dân và doanh nghiệp không có đủ kiến thức pháp lý và kỹ năng nhận diện. Việc nắm rõ dấu hiệu, căn cứ pháp luật và quy trình xử lý giúp bạn chủ động bảo vệ tài sản và quyền lợi của mình. Mỗi cá nhân nên cẩn trọng, tỉnh táo và lựa chọn hình thức giao dịch minh bạch để hạn chế tối đa nguy cơ lừa đảo.
Nếu bạn cần thông tin thêm hoặc hỗ trợ trong việc soạn thảo và công chứng hợp đồng, đừng ngần ngại liên hệ ngay vớiVăn phòng công chứng Nguyễn Huệ. Chúng tôi chuyên cung cấp dịch vụ công chứng với đội ngũ luật sư và công chứng viên giàu kinh nghiệm sẵn sàng hỗ trợ bạn mọi thủ tục pháp lý cần thiết. Hãy gọi cho chúng tôi qua số điện thoại 0966.22.7979 hoặc đến trực tiếp văn phòng để nhận được sự tư vấn tận tình và chuyên nghiệp!
Công chứng viên kiêm Trưởng Văn phòng Nguyễn Thị Huệ: Cử nhân luật, cán bộ cấp cao, đã có 31 năm làm công tác pháp luật, có kinh nghiệm trong lĩnh vực quản lý nhà nước về công chứng, hộ tịch, quốc tịch. Trong đó có 7 năm trực tiếp làm công chứng và lãnh đạo Phòng Công chứng.
Công chứng viên Nguyễn Thị Thủy: Thẩm Phán ngành Tòa án Hà Nội với kinh nghiệm công tác pháp luật 30 năm trong ngành Tòa án, trong đó 20 năm ở cương vị Thẩm Phán.
Bên cạnh đó là đội ngũ cán bộ nghiệp vụ năng động, nhiệt tình, có trình độ chuyên môn cao và tận tụy trong công việc.
Địa chỉ: 165 Giảng Võ, phường Cát Linh, quận Đống Đa, Hà Nội
Sao y chứng thực giấy tờ, tài liệu
