Không trả lại tiền chuyển nhầm có bị xử phạt không?
Việc chuyển khoản nhầm không phải là tình huống hiếm gặp trong thực tế. Thông thường, khi phát hiện sự việc, người nhận tiền sẽ chủ động phối hợp với ngân hàng để hoàn trả. Tuy nhiên, cũng có trường hợp cố tình giữ lại khoản tiền này. Vậy hành vi không trả lại tiền chuyển nhầm có thể bị xử lý như thế nào theo quy định pháp luật?
1. Nhận tiền chuyển nhầm có bắt buộc phải trả lại?
Theo quy định tại Bộ luật Dân sự 2015, một người chỉ được coi là chiếm hữu tài sản hợp pháp khi thuộc các trường hợp như: là chủ sở hữu; được chủ sở hữu ủy quyền; chiếm hữu thông qua giao dịch dân sự hợp pháp; hoặc là tài sản vô chủ, tài sản không xác định được chủ sở hữu và đã thực hiện đúng trình tự thông báo theo luật định.
Đối với tiền chuyển nhầm vào tài khoản, đây không được mặc nhiên xem là tài sản vô chủ. Người nhận chỉ có thể xác lập quyền sở hữu nếu đã thông báo hoặc giao nộp cho UBND cấp xã hoặc cơ quan công an để thông tin công khai tìm chủ sở hữu mà sau 01 năm vẫn không xác định được người gửi (theo Điều 228 Bộ luật này).
Ngoài ra, Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015 cũng quy định người chiếm hữu tài sản không có căn cứ pháp luật phải hoàn trả lại cho chủ sở hữu. Vì vậy, việc giữ lại tiền chuyển nhầm khi biết rõ không phải của mình là hành vi trái quy định.
2. Không trả lại tiền chuyển nhầm có thể bị xử lý ra sao?
Nếu cố tình không hoàn trả, người nhận tiền có thể bị xử phạt hành chính theo Nghị định 144/2021/NĐ-CP với mức phạt từ 03 đến 05 triệu đồng về hành vi chiếm giữ tài sản của người khác, đồng thời buộc phải trả lại số tiền đã giữ trái phép.
Trong trường hợp đủ yếu tố cấu thành tội phạm, người vi phạm còn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Bộ luật Hình sự 2015, cụ thể:
>>> Xem thêm: Có thể ủy quyền cho người khác đến văn phòng công chứng thay mình không?
Tội chiếm giữ trái phép tài sản (Điều 176): có thể bị phạt tiền từ 10 đến 50 triệu đồng hoặc phạt tù đến 05 năm.
Tội sử dụng trái phép tài sản (Điều 177): nếu sử dụng số tiền chuyển nhầm vào mục đích riêng trái pháp luật, mức phạt có thể lên đến 100 triệu đồng hoặc phạt tù tối đa 07 năm.
Như vậy, hành vi không trả lại tiền chuyển nhầm không chỉ vi phạm nghĩa vụ dân sự mà còn tiềm ẩn nguy cơ bị xử lý hành chính hoặc hình sự tùy mức độ.
3. Cần làm gì khi xảy ra chuyển nhầm tiền?
Đối với người chuyển nhầm
Ngay khi phát hiện sai sót, cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng để thông báo sự việc, đề nghị hỗ trợ tra soát giao dịch và phối hợp với ngân hàng của người nhận nhằm thu hồi khoản tiền. Nếu việc hòa giải không đạt kết quả, người chuyển nhầm có thể khởi kiện tại Tòa án để yêu cầu hoàn trả.
Đối với người nhận tiền chuyển nhầm
Khi thấy tài khoản xuất hiện khoản tiền không rõ nguồn gốc, người nhận nên chủ động thông báo cho ngân hàng để được hướng dẫn xử lý. Việc tự ý sử dụng hoặc cố tình không hoàn trả có thể dẫn đến các hậu quả pháp lý nghiêm trọng.
Tóm lại, tiền chuyển nhầm không phải là “tiền trời cho”. Người nhận có nghĩa vụ hoàn trả, nếu cố tình chiếm giữ có thể bị xử phạt hoặc thậm chí chịu trách nhiệm hình sự theo quy định pháp luật.
Như vậy, đây là giải pháp của chúng tôi về vấn đề “Không trả lại tiền chuyển nhầm có bị xử phạt không?”. Ngoài ra, nếu có bất kỳ thắc mắc nào hoặc cần hỗ trợ pháp lý, quý khách vui lòng liên hệ trực tiếp với Văn phòng công chứng Nguyễn Huệ theo thông tin:
VPCC Nguyễn Huệ được thành lập từ ngày 10/03/2012, có địa chỉ trụ sở tại số 165 Giảng Võ, phường Ô Chợ Dừa, thành phố Hà Nội dưới sự điều hành của các công chứng viên có trình độ và chiều dày thành tích trong luật pháp chuyên ngành cũng như trong lĩnh vực chứng minh:
Công nhân trưởng thành văn phòng Nguyễn Thị Huệ :Cử nhân Luật, quản bộ cấp cao, đã có 31 năm làm công pháp luật, có kinh nghiệm trong lĩnh vực quản lý nhà nước về công chứng, hộ tịch, quốc tịch. Trong đó có 7 năm trực tiếp làm chứng chỉ và lãnh đạo Phòng Công chứng.
Công dân Nguyễn Thị Thủy :Thẩm Phán ngành Tòa án Hà Nội với kinh nghiệm công pháp luật 30 năm trong ngành Tòa án, trong đó 20 năm ở cương vị Thẩm Phán.
Công chứng Chu Cảnh Hưng : Đã từng làm 10 năm Viện kiểm tra nhân dân huyện Yên Phong, tỉnh Bắc Ninh. Trưởng phòng văn bản chứng minh Chu Cảnh Hưng.
Công nhân Nguyễn Thị Kim Thanh : Là Luật sư, nguyên Trưởng Văn phòng công chứng tại Bắc Ninh với nhiều năm kinh nghiệm quản lý và điều hành nghiệp vụ. Chuyên gia dày dặn trong công việc xác định hồ sơ pháp lý, giải quyết những hồ sơ khó và phức tạp một cách chuẩn xác nhất.
Sao y chứng thực giấy tờ, tài liệu
